Uzun vadeli planlama: Servet biriktirme stratejisi

Uzun vadeli servet birikimi, varlıklara zamanında ihtiyaç duyulduğunda başlamaz. Bu, örneğin emeklilikten kısa bir süre önce veya paranın harcanması “gereken” bir karardan kısa bir süre önce anlamına gelir. Örneğin, yıl sonunda veya daha büyük yatırımlar söz konusu olduğunda, seçimlerden önce de, örneğin Federal Meclis seçimleri (şu anda bağış / WEG vakfı ile). Ama – biz başlangıçta kalmak istiyoruz.

20, 30, 40, 50 yılda servet birikimi?

Varlık oluşturmaya ne zaman başlamalısınız? Varlık oluşturmaya başladığınız zaman yaşınıza bağlı değildir. Önemli olan, sermaye birikimi konusuyla ilgilenmeye “mümkün olduğunca erken” başlamanızdır. Yatırım için elinizde bulunan her avro yeni kârlar yaratabilir. Elde edilen karlar yeniden yatırıma dönüştürülebilir ve böylece katma değer, yani tek bir avronun getiri faktörü çok daha yüksek olur. Paranız ne kadar uzun süre “çalışabilirse” o kadar iyidir. Hesaplama örneğinde (daha sonra) görülebileceği gibi,

her euro, her 10 yılda bir, yılda sadece %10 getiri ile iki katına çıkar (yıllık = per anno)

Bu şekilde varlıklarınız büyür, yatırım için daha fazla öz sermaye kullanılabilir.

İster 20 yıl, ister 30, 40, 50 … önemli̇ olan: başlamak!

KarşılaÅŸtırma: YaÅŸa göre servet birikimi

Bu karşılaştırmada 50.000 avroluk bir yatırım varsayılmıştır. Burada 60 yaşına kadar yıllık %10’luk getiriyi görebilirsiniz:

• 20 yıl > 60 yaşında 1.870.217 avro
• 30 yıl > 60 yaşında 721.049 avro
• 40 yıl > 60 yaşında 277.995 avro
• 50 yıl > 60 yıl ile 107.179 Euro

Gördüğünüz gibi, ne kadar erken başlarsanız o kadar iyi.

Vakit nakittir!

Yatırım formları ve yaş – Doğru yatırım formunu seçmek söz konusu olduğunda yaş da önemsizdir. Hisse senetlerinde olduğu gibi hızlı bir yatırım mı yoksa sermaye yatırımı olarak gayrimenkulde olduğu gibi uzun vadeli bir yatırım mı olduğu önemli değildir. Yatırım formlarına genel bir bakışı burada bulabilirsiniz, örneğin, Liste: Sermaye yatırımları (harici, dergi). Temel, öz sermayenizin miktarı ve “Hangi yatırımı karşılayabilirim?” sorusudur.

Servet birikimi nasıl işler?

Her şeyden önce, birlikte yaşamak zorunda olduğunuz altın bir kural var:

Çok çok yardımcı olur, az, çok ve hatta çok sermayesi olanlar avantajlıdır

Neden? Örneğin varlıklı yatırımcılar, vergiden kaçınma konusuyla da ilgilenen vergi danışmanlarına sahip olabilirler. Yani siz sermaye kazancı vergisi öderken, onlar vergiden kaçınmak için boşlukları kullanıyorlar. Ki bu tamamen yasal. Nasıl vergi tasarrufu yapacağınızı biliyorsanız, bu bilginizi kullanmalısınız – bu konuya daha sonra değineceğiz. Biz de öyle düşünüyoruz:

Para çok yardımcı olur: öz sermaye / getiri karşılaÅŸtırması

Amaçları şu:

Servet birikimi

Neden “daha fazla para iyidir”, burada görebilirsiniz. Sermaye sadece yavaş çoğalır. Finansal yatırımınızla yıllık olarak kazandığınız küçük, gerçek bir getiriyi hesaplayalım.

Örnek 100.000 Euro öz sermaye – Diyelim ki gayrimenkul (öz sermaye min. ~ 20.000 Euro, nedenini birazdan öğreneceksiniz [kaldıraç etkisi]) veya çeşitli hisselerden oluşan bir ETF fonu (100 Euro’dan başlayan öz sermaye, örnek güneş enerjisi sektörü) ile yılda %10 getiri elde ediyorsunuz, o zaman sermayenizi

• Yatırım: 100,000 Euro
• DönüÅŸ: 10,000 Euro
• Öz sermaye (yeni): 110.000 Euro

Örnek 10.000 avroluk öz sermaye – Servet birikimine daha küçük ölçekte yaklaşırsanız, örneğin 10.000 avroluk bir kripto para, hisse senedi veya ETF portföyü ile 1.000 avro artı kazanırsınız.

• Yatırım: 10,000 Euro
• Verim: 1,000 Euro
• Özkaynak (yeni): 11,000 Euro

Bırakın para “sadece” çalışsın

Yani parayı “sadece” çalıştırırsanız, çalışmadan, tabiri caizse “faiz” yoluyla pasif gelir olarak yaşamak için çok paraya ihtiyacınız olur. “Sadece” 10.000 avro ile 50.000 avro özkaynak biriktirmek için 40 yıla ihtiyacınız olacaktır. Yıllık %10’luk istikrarlı bir getiri ile.

Örnek tablo:

Ve … sonra vergiler geliyor

Kârlar ve vergilendirme – Öz sermayesi az olanlar için bir başka dezavantaj: Vergiler. Her iki durumda da sermaye kazançları üzerinden alınan %25 oranındaki sermaye kazançları vergisi hesaba katılmamıştır. Buna göre, reel olarak %10’luk getiri sadece %7,5’tir, yani vergi sonrası.

Büyük yatırımcıların belirleyici bir avantajı var, şirket yapıları ( aile vakıfları gibi) ve aile içi hediyeler gibi diğer iyileştirmeler yoluyla vergiden nasıl kaçınacaklarını bilen vergi danışmanlarına sahipler.

Yani görüyorsun:

Servet birikimi, “eğlenceli” olması için ideal olarak 100.000 Euro ve daha fazla öz sermayeye ihtiyaç duyar; ancak bu aynı zamanda önemlidir: daha az paranız varsa, bu 100.000 Euro’luk öz sermaye toplamını ilk hedefiniz ve teşvikiniz olarak görün!

Neden? Bir noktada gayrimenkule yatırım yapmak istiyorsanız – ki tüm büyük yatırımcılar bunu yapar – örneğin satın alma için ve aynı zamanda yaklaşan yenileme çalışmaları için sermayeye ihtiyacınız vardır.

Artık başlangıç durumunu bildiğinize göre, ihtiyacınız olan araçlara (bilgiye) geçelim.

Kaldıraç etkisi ve borç sermayesi

Bu nedenle başlangıçtaki birkaç mekanizmayı ve kolu tanımak çok önemlidir. Birincisi:

Borç sermayesi (krediler) işin bir parçasıdır

Kaldıraçlı finans işlemleri, gayrimenkul ve benzeri işlemler, özkaynakların (borç yoluyla) artırılması gerektiğinde tercih edilen araçlardır.

Bu kaldıraç sayesinde, 1 milyon değerinde bir kat mülkiyeti satın alabilir, daha sonra kiraya verebilir ve mülkü satın almak için yalnızca 100.000 ila 200.000 avro öz sermaye toplamanız gerekir.

Kural olarak, ilk mülk için (%10 ila) %20 özkaynağa ihtiyacınız vardır

Hisse senetleri ve borsa işlemlerinde de durum farklı değildir, kaldıraçla işlem yaparken her zaman belirli bir hissenin teminat olarak gösterilmesi gerekir. Aracı, yatırımınız için size borç para verir. Banka, gayrimenkul yatırımınız için size borç para verir. Dediğim gibi, ödünç alınan sermaye (krediler) anlaşmanın bir parçasıdır.

Getiri temeliniz (örneğin kiralamadan) artık “sadece” 100.000 Euro yerine 1.000.000 Euro’dur.

Burada büyük yatırımcıların başka bir avantajı daha vardır, yeterli varlık hissesi olduğu anda finansman oyunu tersine döner. Birdenbire bankaya gidip finansman istemek zorunda kalmıyorsunuz, bankalar onlarla birlikte projeler gerçekleştirmek için size yaklaşıyor. Bu sadece kredibilitenize ve mal varlığınıza bağlıdır.

Tersine, bu, tüm yeni başlayanlar için, yanınızda sabır getirin ve servet birikimi için uzun vadeli bir stratejiye odaklanın anlamına gelir!

Formül: Ä°ÅŸ çalışmalarından alıntılar

Elbette, varlıklarınızı güvenli bir şekilde oluşturmanın kesin bir formülü yoktur. Bununla birlikte, bütünlük adına, örneğin farklı dönemleri (ay, çeyrek veya yıl) karşılaştırmak için kullanabileceğiniz klasik işletme çalışmalarından özkaynak karlılığı için bir formül olduğu belirtilmelidir.

Formülden sonra ipuçları geliyor!

Ä°puçları: Tasarruf edin, akıllı yatırım yapın, çeÅŸitlendirin

1. Tasarruf: Çalışmadan “para kazanmak
2. Para harcamak yerine (kendinize) yatırım yapın
3. Yatırımları çeÅŸitlendirin: kayıp riskini en aza indirin

Tasarruf: Çalışmadan “para kazanmak

Bu yüzden önemli olan başlangıçta okuduğunuz şeydir, uzun vadeli düşünün! Çok basit bir şekilde başlıyor. Starbucks’a hızlı bir gezi, tatilde lüks bir otel, her zaman, hemen en son akıllı telefon modeli.

Özellikle yeni başlayanlar için nihai, ilk ipucu: tasarruf her zaman daha fazla zenginlik sağlar.

Neredeyse hiç sermayesi olmayanlar için Starbucks kahvesi ya da zaten varlıklı olanlar için “gereksiz” tekne (takip masraflarıyla birlikte) fark etmez. Servet oluştururken tasarruf etmek çok önemlidir.

Özkaynaklarınızı artırmak, gereksiz masrafları kısmak, tasarruf etmek günün sırasıdır! Hızlı bir örnek: Örneğin, sabit çalışma saatlerine bağlı kalmak zorunda olmayan girişimciler, seyahat rezervasyonu yaparken düşük sezondan yararlanmalıdır ve tatiliniz zaten %15 – %30 daha ucuza mal olacaktır. Ancak vergileri de düşünün, bu konudan kaçmayın! Vergi ödenekleri, yıl sonunda geri aldığınız nakit paradır.

Küçük ölçekte, vergi beyannamesinde düşülebilen dönüşüm maliyetleri durumunda, büyük ölçekte, örneğin bir aile vakfı kurarken vergiden muaf ödeneklerde 500.000 Euro (hediye vergisinden tasarruf).

Tasarruflardan vergilere kadar, burada yeni bir güçlükle karşılaşmadan yapabileceğiniz çok şey var.

Bu nedenle mali durumunuzu şansa bırakmayın, kendi geleceğiniz için ve emeklilik karşılığı olarak aktif bir şekilde plan yapın.

Para harcamak yerine (kendinize) yatırım yapın

Her zaman kendinize yatırım yapın! Basitçe söylemek gerekirse, prestij olarak pahalı bir araba, nasıl baktığınıza bağlı olarak kişisel ego için “iyi” olabilir, ancak servet oluşturmak söz konusu olduğunda bilanço için kötüdür. Öte yandan, paranızı mekatronik veya otomobil endüstrisi tasarımı gibi ileri eğitim için harcarsanız, o zaman iyi harcanmış bir para olur. Çünkü performansınız arttıkça katlanacaktır.

Eğitim, daha önce de belirtildiği gibi, otomobil endüstrisi tasarımı konusunda eğitimini ilerleten bir web tasarımcısı örneğinde olduğu gibi, vergi konusuna kadar daha fazla gelişme olarak önemlidir.

Yatırımları çeÅŸitlendirin: kayıp riskini en aza indirin

Bir diğer önemli içgörü de tek bir “kanala” yatırım yapmamaktır. Yatırımlarınız ne kadar çeşitlendirilirse, tek tek hisse senetlerinin başarısız olma riski o kadar azalır. Örneğin, diyelim ki her şeyinizi bir elektrikli otomobil üreticisinin hisselerine yatırdınız. Birdenbire çok sayıda, öngörülemeyen olay, hatta belki de yolda ölümler, olumsuz basın. Hisse fiyatı artık toparlanması aylar veya yıllar sürebilecek uzun vadeli bir düşüşe geçebilir.

Bu süre içinde rezervlerinize erişmeniz gerekirse (düşük fiyat), bu ancak yüksek bir fiyat kaybını kabul etmeniz durumunda mümkün olacaktır.

Bu yüzden yatırımlarınızı çeşitlendirirsiniz:

• Hisse senetleri, daha iyi ETF (paketlenmiÅŸ hisse senetleri); gerekirse küçük bir kripto payı
• Altın gibi değerli metaller
• Bir yatırım olarak gayrimenkul

Enflasyona karşı koruma: Yatırım amaçlı gayrimenkul

Gayrimenkul hiçbir zaman riske karşı %100 koruma sağlamaz, ancak enflasyona karşı istikrarlı bir koruma sağlar. Bunun ne anlama geldiğini enflasyondan korunma (para birimi devalüasyonu) konulu bu kılavuzda gösteriyorum.

Haberlerde bugün: ABD’de enflasyon %5’in üzerinde!

Enflasyonun büyük hayaleti geri döndü. Enflasyon “paranın değer kaybetmesi” anlamına gelir. Ne yani, param daha mı değersiz? Herkes için bir şok ama herkes için değil. Kredili gayrimenkul alıcıları enflasyondan memnun! Para daha az değerli = devalüasyonu telafi etmek için mallar daha pahalı. Böylece mal sahipleri 1) aynı kredi miktarı için daha fazla kira alır ve 2) para değer kaybederken, mülk aynı değerde kalır.

• Yatırım amaçlı gayrimenkul: Enflasyon

Bu bir ilkti, küçük bir içgörüydü. Şimdi daha derin uygulamalara geçelim ve tasarrufla başlayalım:

Para yatırın ve varlık oluşturun

1. Tasarruf yoluyla zenginlik: Öz sermaye olmadan ve öz sermaye ile
2. Borsada servet birikimi: Alternatif
3. Hisse Senetleri ve ETF’ler
4. Kripto Para

Tasarruf yoluyla zenginlik: Öz sermaye olmadan ve öz sermaye ile

Servet birikimi açısından henüz yolun başında olanların öz sermayeleri ya çok azdır ya da hiç yoktur. Bu doğrultuda, en önemli kurallardan biri olan maliyetleri düşürme konusuna geri dönüyoruz. Harcamak zorunda olduğunuz para ne kadar az olursa, yeniden yatırım yapmak için cebinizde o kadar fazla para kalır.

Ücretsiz rehberimiz çok ayrıntılı bir temel sunmaktadır. Günlük ev işlerinden alışverişe ve seyahat tasarrufuna kadar. Vergiler, su, elektrik ve çok daha fazlası!

Nasıl tasarruf edebileceğinize dair çok sayıda ipucunu buradan okuyabilirsiniz:

• Kaydet (XXL)

Borsada servet birikimi: Alternatif

Birçokları için başlangıç yapmanın en kolay yolu borsadır. Bugün, eToro gibi uygulamalar, hisse senetleri, para birimleri, ETF ‘ler veya kripto para birimi olsun, dakikalar içinde borsa ticaretine katılmanıza olanak tanır. Her yatırım her zaman risklerle ilişkilidir, bu nedenle burada size konuyla ilgili genel bir bilgi vermek istiyoruz.

• Borsa çalışma saatleri

Hisse Senetleri ve ETF’ler

Kripto para birimleri ve aynı zamanda para birimleri gibi finansal yatırımlarla ilgili olarak nispeten az risk, hisse senetleri tarafından ve ETF olarak adlandırılan paketlenmiş hisse paketleri tarafından daha da az risk sunulmaktadır. Ancak riskler münferit hisseler veya sektörler içinde de farklılık gösterir. Örneğin en büyük gayrimenkul hisse senetlerine bakarsanız, geçmiş yıllar ve on yıllar boyunca istikrarlı büyümeyi ve dolayısıyla yatırımcılar için temettüleri ve hisseler satıldığında getirilerini görebilirsiniz.

• Hisseler
• Gayrimenkul payı

Kripto Para

Kripto para birimleri ilk başta klasik bir para birimi (FIAT para birimi) gibi görünebilir, ancak prensipte daha çok borsa gibi davranır, sadece şirketin eşdeğer değeri yoktur. Çünkü döviz ticaretinde, birazdan öğreneceğiniz gibi, döviz çiftleri veya ilgili para birimini oluşturan ekonomik / politik sistemlerin arkasındaki haberler ve bilgiler şeklinde spekülasyon yaparsınız.

Kripto para birimleri daha çok kitlesel bir fenomendir. Değer artışına ve hatta değerin istikrarına inananlar ne kadar çok olursa, o kadar çok yatırım yapacaktır. Buna ne kadar az kişi inanırsa, o kadar az kişi yatırım yapacaktır. Ürünün arkasında bir şirket yok, bu nedenle olumsuz haberler olmasa bile fiyat bir gecede uzun bir yol düşebilir.

Riskin yüksek olduğu yerde potansiyel kâr da yüksek olur. Buna göre, kripto para birimleri ile ticaret yapmak, özellikle sadece birkaç avro veya dolar ile yatırım yapabileceğiniz için birçok insanı cezbetmektedir. Böylece küçük yatırımcılar bile 10, 100 veya 1000 avro ya da dolar gibi düşük bir miktarla işe başlayabilir.

• Kripto para ticareti
• Kripto ETF

NFT: Dijital Sanat / Kripto Sanatı

Dijital sanat, yeni bir fenomen. Burada her şeyi öğreneceksiniz: NFT nedir? NFT’leri nasıl satın alırsınız? Hangi pazar yerleri var ve sanat piyasası yatırımcılar için nasıl gelişiyor. Bu arada, dijital sanat piyasasında fiziksel piyasadan daha yüksek fiyatlar elde ediliyor. “CryptoPunks” , “Bored Ape Yacht Club” gibi koleksiyonlar dijital sanatın en ünlü eserlerinden sadece ikisi. “5.000 Gün” adlı eser sanatçıyı bir gecede yaşayan en zengin 3. sanatçı yaptı (Christies’de 69 milyon dolara satıldı). Dijital sanat için alım, satım, koleksiyon ve resim çerçeveleri.

• Dijital Sanat / NFT

FIAT para birimi (euro, dolar, vb.) – konu dışına çıkma

Döviz ticareti ile ilgileniyorsanız, Forex konusundaki tüm materyalleri özetleyen bilgilendirici bir makale daha var.

• Döviz ticareti

Gayrimenkul ile servet birikimi

Daha az risk, uzun vadeli düşünme – gayrimenkul satın almak, sağlam ve sürdürülebilir yatırım biçimleri söz konusu olduğunda oyunun adıdır.

Avantajlar, gereksinimler ve konum

Gayrimenkul yoluyla servet birikimi, gayrimenkulün satın alınmasına yönelik değerlendirmeler ve planlamalarla önceden başlar.

Gayrimenkul ile çeşitli avantajlara sahip olursunuz, örneğin kiracılar ve devlet aylık masrafların büyük bir kısmını üstlenir. Tek yapmanız gereken, örneğin yenileme, tadilat ve boşluk doldurma (C lokasyonlarında daha yaygındır) için her zaman yeterli sermayeye sahip olduğunuzdan emin olmaktır.

Gayrimenkul, ister kat mülkiyeti, ister ev veya apartman binası olsun, A ve B konumlarında güvenli bir bankadır. Dolayısıyla ilk adım her zaman ilk mülktür. Konu hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz:

• Mülk satın alın
• Tıpkı bir ev satın almak gibi
• Kat mülkiyeti satın alın

Konut, ticari, mülk sahibi veya kiralık

Ancak satın almak yeterli değil, şimdi ev sahibi olmak mı yoksa kiralamak mı sorusu geliyor? Al, açıkça kiralıyorum! Konut mülkiyeti mi yoksa ticari mülk mü sorusu söz konusu olduğunda, açıkça konut mülkiyeti. Birçok şehir merkezinde ticari mülkler boştur. Dolayısıyla yeniden kiralamak çok daha zordur.

Vergi konusuyla devam edelim. Bir kat mülkiyeti veya ev satın aldığınızda hangi vergileri ödemeniz gerekir? Vergi konusu uzayıp gidebilir. Bir vergi danışmanı doğru dürtüleri sağlayabilir. Bununla birlikte, kural olarak, vergiler patronun meselesidir ve bu nedenle vergi danışmanına danışarak kişisel planlamanıza tabidir.

Örnek: Yeniden satış üzerinden spekülasyon vergisi

Örneğin, hatırlanması kolay bir vergi türü spekülasyon vergisidir. Gayrimenkulün 10 yıl sonra vergisiz olarak satılabileceğini belirtmektedir. Yani mülkünüzü on yıl boyunca elinizde tutar ve sonra satarsanız, spekülasyon vergisinden muaf olursunuz. Sadece bir kat mülkiyetine sahip olan ve bu konuda hiçbir şey bilmeyen biri, dokuz yıl sonra kat mülkiyetini satarsa, spekülasyon vergisiyle ilk kez tanışacaktır. Buna göre, yine tersi bir sonuç: servet birikiminiz için en iyi organizatör sizsiniz!

Buna göre, gayrimenkulle servet birikimi ancak portföyünüzü kademeli olarak genişletirseniz mümkündür. Mülkiyet ile servet birikimi, yaşlılık için sağlam bir temel oluşturmak için yeterli değildir. İdeal olarak, bir mülk satın alır ve kiraya verirsiniz.

Örneğin belirli yasal formlar / yapılar aracılığıyla vergilerden nasıl kaçınılabileceği konusunda size biraz fikir vermek için işte iki örnek. Artık sadece bireysel mülkler değil, belki 50, 100, 500 veya hatta 5.000 konut birimi söz konusu olduğunda, tipik bireysel limited şirketten başka yapılara ihtiyaç duyarsınız. Gayrimenkul, yatırımlar ve vergiler konusuna biraz daha derinlemesine bakmak isterseniz, işte size sonunda “başardığınız” noktaya ulaştığınızda nelerin mümkün olabileceğine dair iki güzel örnek daha.

Tipik olarak aileler için, özellikle varlıkları bir sonraki nesle aktarmak ve aynı zamanda kısmen vergiden muaf olarak karları aktarabilmek için, çoğu aile vakfı haline gelir.

Aile vakfı – örnek

Çok basit bir şekilde açıklamak gerekirse: Çok fazla gayrimenkulünüz varsa, bir aile vakfı kurabilirsiniz. Avantajı: Bir aile vakfı ile gayrimenkulün kiralanması için sadece %15 kurumlar vergisi ödersiniz ve sermaye kazançları vergiden muaftır (spekülasyon döneminden sonra). Örneğin şirketleşme aşamasında durum daha da iyi bir hal alıyor. Kuruluş sırasında varlıkların transferi sırasında, 500.000 Euro’ya kadar vergiden muaf olarak (hediye vergisinden muaf) vakfın lehtarına aktarılabilir (vergiden muaf tutar).

• Aile vakıfları

Varlık yönetiminde daha sonra, çok çok daha sonra daha da büyür.

Varlık yönetimi – örnek

Varlık yönetimi, zenginlerin yatırımı olarak da adlandırılır. Gerçek şu ki, varlık yönetim şirketleriyle yatırım yapmak yalnızca belirli bir miktarın üzerinde kârlıdır ve küçük yatırımcılar için mantıklı bir seçenek değildir. Varlık yönetimi hizmetleri tam olarak nasıl çalışır ve paranızı başkasının yönetmesine izin vermek ne zaman mantıklıdır? Varlık yönetimi konusu çok yönlüdür ve yalnızca belirli kişiler için değerlidir. Özellikle sigorta şirketleri gibi kurumsal yatırımcılar için yatırım yapmaya değer.

• Varlık yönetimi

Rol yapmayı nasıl öÄŸrenebilirim? Yöntemler

Geçmişte, aşağı yukarı gidilecek tek yol buydu:

Deneme ve Yanılma.

Deneme ve yanılma, ticarete aktif olarak katılmanız ve böylece çoğunlukla yaptığınız hatalar, yani kayıplar yoluyla öğrenmeniz anlamına gelir. Bugün, tüccarları “basitçe kopyalayabilirsiniz”. “Sosyal ticaret” işlevine ve ticaret bilginizi (Youtube videoları, kitaplar vb. dışında) doğrudan uygulama içinde geliştirebileceğiniz 2 yol veya yönteme bakalım.

İlk olarak “klasik yöntem” olan deneme yanılma yöntemi.

Yatırım tavsiyesi veya satın alma önerisi yok!

Burada verilen tüm bilgiler yatırım tavsiyesi veya satın alma önerisi teşkil etmez. Tüm ifadeler genel olarak yayınlanmış görüşlerimdir. Bu bilgileri özel bir yatırımcı olarak edindiğim deneyimlerden edindim. Bu deneyim raporu, profesyonellerden alınan kişisel yatırım tavsiyelerinin yerini alamaz ve bu amaçla hazırlanmamıştır.

Deneme ve yanılma: hatalardan öÄŸrenme

Klasik yöntem – Klasik yöntem “yaparak öğrenmektir”! Yöntemleri, stratejileri duyarsınız, onlar hakkında okursunuz, kendiniz denersiniz. Bu süreçte genellikle çok para kaybedersiniz. Ama sorun değil, çünkü (!) elinizde kalan parayı sadece ticaret için kullanıyorsunuz. En önemli kurallardan biri!

Yalnızca “yedek” paranız varsa yatırım yapın.

Fiyatlar kırmızıya düşse bile sakin kalmanın tek yolu budur.

Ancak aynı zamanda “profilleri kopyalayabilir”, yatırımcıları gözlemleyebilir ve ticaret stratejileriniz için kendi sonuçlarınızı çıkarabilirsiniz. Pasif olarak, doğru seçilirse varlıklarınız artacaktır.

Şimdi “ticareti kutlamadan” önce, kırmızı rakamlarla dolu bir güne bir göz atalım! Kayıplar, risk, “oyun parası”, ticaret yapmak istiyorsanız tüm bu faktörlerin farkında olun. Sabahları şöyle görünebilir.

Tarayıcıda ticaret uygulaması (fiyat kayıpları):

Başa çıkabilirsen, devam ederiz!

Tüccar kopyası: Modern yatırımlar

Modern yöntem – Bu açıdan modern, başarılı bir tüccarın yatırım portföyünü kopyalamak anlamına gelir. Bu tam olarak eToro‘nun avantajıdır. Sosyal ticaretteki bu “kopyalama özelliği” sayesinde, diğer yatırımcıların yatırım portföylerini kopyalayabilirsiniz.

Kopyaladıktan sonra, uygulama tüm eylemleri tam olarak tüccarın yaptığı gibi tetikler. Buna göre, tüm finansal ürünler eş zamanlı olarak alınıp satılır. Sonuç olarak, varlıklarınız büyür ve tamamen otomatik olarak yeniden yatırılır. En büyük avantajı, portföyünüzün deneyimli bir tüccarın eylemlerine göre hareket etmesidir. Bu riski azaltır.

Sosyal Ticaret: Yatırım portföyünü ve tüccarları kopyalayın

Dolayısıyla sosyal ticaret, diğer şeylerin yanı sıra, riski en aza indirmeye yönelik bir başka adımdır. Neden? Portföyünüzü kendiniz yönetmiyorsunuz ve her gün haberleri, finansal verileri ve diğer hisse değerlerini kontrol etmeniz gerekiyor.

Paranızı başkasına vermiyorsunuz. Portföyü ve tüccarın tüm eylemlerini kopyalamanız yeterlidir. EToro uygulamasında tüm hareketlere ve işlemlere yakından bakabilirsiniz. Bu şekilde kendi öğreniminize ek olarak daha fazla pratik bilgi edinebilirsiniz. Sadece deneyimli tüccarlar tarafından hangi hareketlerin tetiklendiğini günlük olarak kontrol ederek.

Bireysel işlevlere geçmeden önce, işte benim deneyimlerim.

Benim tecrübem: Ä°lk 3 ay

Noel’de sıkıldım ve burası tam olarak eToro’yu ilk kez denediğim yerdi.

Gerçekten hoşuma giden şey, son derece hızlı kayıt işlemiydi. Diğer ticaret uygulamaları genellikle günler, bankalar hatta haftalar alır. Burada, tüm kayıt süreci 10 dakika sonra sona erdi ve her şey 30 dakika sonra doğrulandı. Buna göre Noel arifesinde başlayabildim ve ilk profillerimi kopyaladım.

Bankaları işe almak yerine 7/24 ticaret deneyimi kazanın

Deneyimlerime göre, ilk kez deneyimli bir kişiye güvenebildiğinizde bu güzel bir duygu. Not: Evet, sizin için alım satımı üstlenen klasik bankalar var, ancak burada gerçek zamanlı içgörülere sahip değilsiniz, “sadece” aylık değerlendirmeler alıyorsunuz. Uygulamada, isterseniz 7/24 canlı olarak orada olabilirsiniz.

İlk defa her sabah haberleri kontrol etmek zorunda kalmadım, bunu başkası yapıyor. Sadece portföyü kontrol ediyorum, farklı yatırımcıları karşılaştırıyorum ve her 14 günde bir optimizasyon yapıyorum. Bu, birkaç tüccarı, bazen sadece bireysel tüccarlara tahsis edilmiş varlıkları değiştirdiğim anlamına geliyor.

Uygulama bu şekilde görünüyor (menü ve izleme listesi):

Tarihte varlık birikimi: karşılaştırmalar

Elbette bu bağlamda özellikle iyi bulduğum bir diğer büyük avantaj, tüccarın varlık birikimini tüm geçmişinde görüntüleyebilmenizdir.

Böylece sadece ilgili yatırımcının mevcut yatırım portföyünün neye benzediğine bakmakla kalmıyor, aynı zamanda geriye dönük olarak tek tek ayların nasıl geçtiğine de bakabiliyorum. Yatırımcı ne zaman getiri elde etti, ne zaman zarar etti?

Karşılaştırılabilirlik – Basit ve hızlı genel bakış, farklı yatırımcıları birbirleriyle karşılaştırmamı sağlıyor. Bu şekilde hangi tüccarı veya yatırım profilini kopyalamak istediğime kolayca karar verebilirim.

Bir tüccar bulun: Yeni baÅŸlayanlar için rehberlik ve genel bakış

Tüccarları bulun – İlk adımınız farklı treylerleri birbirleriyle karşılaştırmaktır. Az önce anlattığım gibi, eToro’daki genel bakış gerçekten güçlü. Genel bakışta en popüler fragmanları görebilirsiniz.

Filtre – Filtre işlevi sayesinde daha da derine inebilirsiniz. Örneğin, nispeten düşük yatırım riskine ve dolayısıyla daha düşük getiriye sahip ancak istikrarlı ve daha güvenli olan yatırımcıları arayabilirsiniz. Ayrıca, örneğin kripto para birimlerine yatırım yaptıkları veya kaldıraçla işlem yaptıkları için daha yüksek riske sahip yatırımcıları da seçebilirsiniz. Buna göre, karlar daha yüksektir, ancak kayıplar da öyle – dikkatli olun!

Tek tek ülkeleri de seçebilirsiniz, böylece yalnızca kendi ülkenizden, örneğin sizin bildiğiniz finansal ürünlere yatırım yapan yatırımcıları takip edebilirsiniz.

Yatırımcı profillerine genel bakış bu şekilde görünür:

Ticaret Profili: Yatırım portföyü, kar ve zarara bakınız

Genel bakış içinde, yatırım portföyleri ve ticaret geçmişleri ile bireysel yatırımcıları, yani bireysel aylar ve yıllar için geriye dönük olarak kar ve zararları bulacaksınız. Şimdi tarayıcınızda birkaç sekme açarsanız, farklı tüccarları kolayca karşılaştırabilir ve seçiminizi yapabilirsiniz! İpucu: Sekmeler arasında geçiş yapmak için ” Ctrl + Tab ” veya Mac için ” CMD + Tab ” kısayolunu kullanın.

Yatırımları çeşitlendirin – Finansal ticarette her zaman olduğu gibi, portföyünüz ne kadar çeşitli olursa, yatırımınız o kadar az riskli olur. Buna göre, varlıklarınızı farklı tüccarlara da yaymalısınız.

Bir tüccar Amerikan piyasasına, bir diğeri Asya piyasasına ve bir diğeri de kripto para birimlerine spekülatif olarak daha fazla yatırım yapabilir. Bu karışım, tek bir ürünün arızalanma riskinin çok düşük olduğu anlamına gelmektedir.

Bir başka avantaj – Tek ürününüz bir tüccar olduğu için, yatırım portföyünüz zaten çeşitlendirilmiş durumda. EToro’daki çoğu tüccar 10 ila 50 arasında finansal ürüne sahiptir. Genellikle hisse senetleri, tabii ki.

Ticaret ÅŸu ÅŸekilde iÅŸler: Kopya tüccarı

Bir Tüccar Portföyünü kopyaladığınızda, bireysel finansal ürünler otomatik olarak aynı oranda alınır / satılır.

Şimdi birkaç saat veya birkaç gün beklerseniz, ilk değerlerin de tekrar satıldığını göreceksiniz. Yatırımcılar genellikle bireysel finansal ürünleri yıllarca ellerinde tutmazlar, ancak ek kar elde etmek için fiyatların iniş ve çıkışlarını kullanırlar.

Birkaç gün sonra, yatırımcınızın bildirdiği kar ve zararların ilk değerlendirmesini de göreceksiniz. Onun yatırım portföyünü otomatik olarak kopyaladığınız için, tüccarla aynı kar veya zarara sahip olursunuz. Bu şekilde varlıklarınız adım adım artar.

Yeniden Yatırım – Kâr yoluyla kazanılan ek varlıklarınız da yeniden yatırıma yönlendirilir. Yani bir noktada sermayenizin %105’i, %110’u, %120’si vb. ile işlem yaparsınız. Bu şekilde, varlıklarınız artar ve başlangıçta açıklandığı gibi, pasif olarak ticarete aktif olarak katılabilirsiniz.

Varlık biriktirme yoluyla karı artırın

Basitçe hesaplanmış varlık birikimi yoluyla kar artışı:

• 100’den elde edilen kâr = %5 | 1.000 Euro = 50 Euro
• 105’ten elde edilen kâr = %5 | 1.050 Euro = 52,50 Euro
• 110,2’den elde edilen kâr = %5 | 1.102,50 Euro = 55,13 Euro

Kopyalama için sermaye yatırımı: Genel Bakış

Şu anda tek bir yatırımcıya yatırabileceğiniz maksimum miktar 2.000.000 ABD doları, yani 1.680.000 avroya eşdeğerdir. EToro uygulama hesabı başına maksimum 100 profil kopyalayabilirsiniz. İşlemler genellikle 1 ABD dolarından açılır. Bu nedenle, tüccar kopyası başına minimum tutar 200 ABD doları, yani 168 avrodur.

Özetle:

• Minimum depozito / profil: $200 / €168
• Maksimum miktar / profil: 2,000,000 $ / 1,680,000 €
• Maksimum kopya: 100 profil

Kopyalama fonksiyonları

Saklama hesabınızdan para çekmek istiyorsanız, örneğin yatırım yapmak istediğiniz için, birkaç seçeneğiniz vardır. Yatırımcının portföyünü hemen durdurabilirsiniz, böylece tüm finansal ürünler kapanır ve borsa açılış saatlerine bağlı olarak genellikle 6 ila 12 saat içinde sermayenize erişebilirsiniz. Hafta sonları, borsa çalışma saatleri nedeniyle elbette daha uzun sürüyor.

Bireysel bir yatırımcının portföyünde hala zarar varsa, kopyalamayı yalnızca kısmen durdurma seçeneğiniz de vardır.

Uygulamada bu seçeneklere sahipsiniz:

• Fon Ekleme
• Fonları Kaldır
• Kopyalamayı Duraklat
• Kopya Zarar Durdurmayı Ayarla
• Kopyalamayı Durdur
• Yeni Gönderi Yaz
• GrafiÄŸi Görüntüle

İşte ticaret profillerinin kopyalanmasındaki tüm işlevlerin kısa bir açıklaması:

Fon Ekle / Para Ekle

Burada mevcut, kopyalanmış bir profile daha fazla sermaye eklersiniz.

Fonları Kaldırma / Para Çekme

Bu fonksiyon ile açık tutarları (yatırılmamış) çekebilirsiniz. Kural olarak bu, yatırılan sermayenin %0,5 – 10’u kadardır.

Kopyalamayı Duraklat / Kopyalamayı duraklat

Durduğunuzda, tüm öğeler hemen kapatılır (satılır). Bunu istemiyorsanız, Duraklat öğesini seçin. Artık hiçbir yeni işlem gerçekleştirilmiyor. Bu şekilde portföyü elinizde tutabilir ve adım adım kendiniz satabilirsiniz. Örneğin, başlangıçta yalnızca tek tek ürünler satmak istiyorsunuz.

Kopya Zarar Durdurmayı Ayarla

Burada ne kadar kaybı kabul edeceğinizi belirlersiniz. Standard stop loss (SL) %60’tır. Bu şu demek:

• Yatırım: 10,000$
• Depo kaybı: -4,000$ -> satış

Bireysel mevduat veya kopyalanan profil 6.000 ABD dolarının altına düşerse, otomatik olarak satılır. Bu sizi daha da yüksek kayıplardan “korur”.

Kopyalamayı Durdur / Kopyalamayı Durdur

“Kopyalamayı Durdur” ile her şey anında satılır. Yukarıda açıklandığı gibi, satış, hangi menkul kıymetin hangi borsada işlem gördüğüne (saat dilimlerine) bağlı olarak zaman alır. Borsa çalışma saatleri ve saat dilimleri hakkında daha fazla bilgiyi burada bulabilirsiniz.

Yeni Yazı Yaz / Neuer Beitrag

Her yatırımcının bir profili ve bir haber akışı vardır. Bu işlev, daha sonra yatırımcının haber akışında görüntülenecek yeni gönderiler yazmanıza olanak tanır.

GrafiÄŸi Görüntüle

Burada yatırımınızın tüm tarihsel seyrini bir eğri içinde kar / zarar ile görebilirsiniz.

EToro: Uygulamayı tanıyın

Hisseler, ETF, kripto para (Bitcoin), … Maliyetler, derecelendirme + deneyim – nereden başlayacağız? Başlamak için en iyi yer burası! eToro Uygulaması – Hisse senedi, ETF, kripto para birimi ticareti yapın, blogumda ticaret hakkında zaten çok şey öğrendiniz.

Elbette birçok soru var: Hangi uygulama ile ticaret yapıyorsunuz, ne öneririm? Bu yüzden bugün sizinle en sevdiğim ticaret uygulaması olan eToro’yu paylaşmak istiyorum. 12 ayda %29,88 varlık büyümesi, “Kopya İnsanlar” ve “Kopya Portföyler” aracılığıyla düşük riskle veya aktif ticaret ve ticaret stratejileriyle%127,35’e kadar.

Uygulamayı, ücretleri ve çok daha fazlasını burada adım adım öğrenin. Elbette tüm değerleme kriterleri, maliyetler ve hisselerden ETF, endeks fonu, döviz, kripto para ve emtialara kadar tüm alım satım seçenekleri ile.

Artı nihai eToro avantajı: Başarılı tüccarları kopyalayabilirsiniz! Anahtar kelime “sosyal ticaret”. Sonunda, ilk işlemleriniz için uygulamayı içten dışa bileceksiniz. Hemen başlamak mı istiyorsunuz? Tarayıcıdan başlayın veya uygulamayı edinin:

• EToro